Centrale Bank kondigt hardere aanpak illegale financiële dienstverleners aan
WILLEMSTAD – De Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) gaat harder optreden tegen ondernemingen die zonder de vereiste vergunning financiële diensten aanbieden. De toezichthouder kondigt aan bij overtredingen onder meer dwangsommen, bestuurlijke boetes en openbare waarschuwingen te kunnen opleggen. Ernstige gevallen kunnen worden gemeld bij het Openbaar Ministerie.
De aangescherpte aanpak geldt voor verschillende onderdelen van de financiële sector, waaronder banken en andere kredietinstellingen, geldtransactiebedrijven, verzekeraars en verzekeringstussenpersonen, trustkantoren, beleggingsinstellingen en hun beheerders.
Risico en integriteit
Volgens de CBCS vormen illegale financiële dienstverleners een risico voor consumenten en voor de integriteit van het financiële stelsel. Omdat deze aanbieders buiten het toezicht opereren, houden zij zich mogelijk niet aan verplichtingen voor cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en het melden van ongebruikelijke transacties. Daardoor kunnen zij worden gebruikt voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
Ook instellingen die wel onder toezicht staan, worden nadrukkelijk aangesproken. Zij moeten voldoende maatregelen nemen om te voorkomen dat zij zakelijke relaties aangaan met illegale aanbieders. Wanneer onzekerheid bestaat over de vergunningstatus van een onderneming, verwacht de CBCS dat aanvullend en verscherpt cliëntenonderzoek wordt uitgevoerd.
De Centrale Bank roept financiële instellingen en burgers op vermoedens van illegale dienstverlening te melden. Consumenten wordt geadviseerd vóór het aangaan van een overeenkomst in het openbare register van de CBCS te controleren of een aanbieder over de juiste vergunning of ontheffing beschikt.
De aankondiging maakt deel uit van een bredere aanscherping van het toezicht. De CBCS zegt haar sanctiebeleid voortaan consequenter toe te passen. Naast herstelmaatregelen, zoals een last onder dwangsom, kan de Bank een bestuurlijke boete opleggen die bedoeld is als bestraffing van de overtreding. Beide maatregelen kunnen volgens de toezichthouder zo nodig naast elkaar worden gebruikt.
Hoeveel illegale financiële dienstverleners momenteel op Curaçao en Sint Maarten actief zijn, hoeveel onderzoeken lopen en hoeveel sancties al zijn opgelegd, vermeldt de CBCS niet. Ook worden geen namen van vermoedelijke overtreders genoemd.
